Venant sur un écran près de chez vous, le scandale Wirecard

OK, passons directement à la prise éhontée d’un prochain film. Skandale !, un documentaire de Netflix retraçant l’incroyable histoire de la façon dont Dan McCrum du Financial Times a démantelé l’énorme et frauduleux processeur de paiement allemand Wirecard, est publié vendredi dans le monde entier. Le film a été réalisé par James Erskine et produit par Passion Pictures.

Tout y est : le mensonge, l’espionnage, les coups bas, les attaques judiciaires, l’incrédulité dans tout l’establishment allemand, les auditeurs sans scrupule et les régulateurs comiquement incompétents à Francfort. C’est facile à oublier, mais lorsqu’il y a trois ans, lorsqu’on lui a présenté des preuves claires que cette histoire de croissance prétendument héroïque de la fintech était en fait corrompue jusqu’au cœur, l’Autorité fédérale de surveillance financière, mieux connue sous le nom de BaFin, a interdit la vente à découvert sur les actions de Wirecard et a poussé le Munich procureur d’ouvrir une enquête pénale sur le journalisme du FT.

L’histoire est toujours en cours, bien sûr. Markus Braun, directeur général de Wirecard, sera bientôt jugé, tout comme d’autres dirigeants accusés de la même manière, de Munich à Singapour. Pendant ce temps, Jan Marsalek, le bras droit opérationnel de Braun qui s’est enfui dans un jet privé juste au moment où Wirecard a implosé, a été repéré récemment à Moscou, où il semble maintenant vivre assez ouvertement bien qu’il soit également inscrit sur la soi-disant liste rouge d’Interpol. Cela seul semblerait donner du crédit au soupçon qu’un cadre supérieur d’une entreprise du Dax 30 était un atout du renseignement russe depuis le début.

Alors que McCrum continue de visiter diverses conférences et restaurants d’entreprise, racontant les sept années qu’il a passées à faire tomber cette entreprise criminelle, on lui demande parfois s’il pense que la Financial Conduct Authority britannique aurait laissé les choses devenir incontrôlables comme l’a fait BaFin.

La réponse courte ici est : eh bien, oui, il l’a fait. Avec une importante activité d’émission de cartes de paiement au Royaume-Uni et en tant que processeur de paiement pour une foule de start-ups fintech en Grande-Bretagne, Wirecard était en grande partie une entité réglementée par la FCA.

Grâce à une longue enquête parlementaire allemande sur l’affaire, nous avons maintenant une image assez détaillée de la vie à l’intérieur de Wirecard dans les années et les mois qui ont précédé son effondrement. Les e-mails internes et les enregistrements d’applications de messagerie de tous les principaux acteurs de ce drame financier ont été assignés à comparaître par les législateurs de Berlin et ont rapidement été divulgués. Plus d’un téraoctet de données est entre les mains de journalistes en Allemagne et au Royaume-Uni depuis un certain temps.

En ce qui concerne la FCA, il semble qu’une société de sécurité de Knightsbridge, Arcanum Global, travaillant par l’intermédiaire des avocats de Wirecard à Londres, Herbert Smith Freehills, souhaitait désespérément que la FCA enquête sur les allégations selon lesquelles ce journal aurait tenté de manipuler le cours de l’action de Wirecard. au profit des vendeurs à découvert.

La FCA aurait été informée par des agents d’Arcanum en août 2019, plus de six mois après que le FT ait commencé à présenter des preuves claires de fraude. En envoyant à la FCA un flux constant de mémos et de documents, soi-disant détaillant le vaste complot prétendument en cours contre Wirecard, Arcanum a poursuivi ces bouffonneries jusqu’en mai 2020, juste un mois avant que les auditeurs ne constatent qu’on leur avait menti pendant 10 ans.

Il y a des preuves dans les e-mails que la FCA tenait à parler à un cadre supérieur, tel que Braun, si et quand il passait par Londres. Mais selon tous les e-mails internes de Wirecard, c’est à peu près tout en termes d’engagement réglementaire britannique avant l’effondrement.

Peut-être que la FCA a été rassuré par l’implication d’un cabinet d’avocats de niveau Magic Circle. Peut-être qu’ils ne lisent pas beaucoup le FT à la FCA.

Quoi qu’il en soit, un incident se démarque. En septembre 2019, selon une personne présente, deux responsables anonymes de la FCA ont tenu une réunion à l’hôtel Dorchester à Mayfair avec Rami El Obeidi. Il était autrefois le chef du renseignement étranger dans le gouvernement de transition qui a gouverné la Libye pendant une période à la suite de la mort de Mouammar Kadhafi.

El Obeidi aurait craint pour sa sécurité personnelle et avait à tout moment deux gardes du corps professionnels de protection rapprochée avec lui. Comme il hésitait à quitter l’hôtel, les gars de la FCA ont passé deux heures avec lui au Dorchester alors qu’il racontait son histoire fantastique de corruption au FT. Drapeau rouge quelqu’un?