La CBUAE publie de nouvelles directives à l’intention des institutions financières agréées sur la surveillance des transactions et le filtrage des sanctions


La Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE) a publié de nouvelles directives sur la surveillance des transactions et le filtrage des sanctions pour ses institutions financières agréées (LFI).

Le Guide vise à promouvoir la compréhension et la mise en œuvre effective par les LFI de leurs obligations statutaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT).

Les directives sont entrées en vigueur le 13 septembre et exigent que les LFI démontrent leur conformité aux exigences de la CBUAE dans un délai d’un mois à compter de cette date.

Les LFI sont tenues d’élaborer des politiques, des contrôles et des procédures internes proportionnés à la nature et à la taille de leur entreprise et approuvées par leur direction, afin de leur permettre de gérer les risques identifiés de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Les LFI doivent également mettre en place des indicateurs pour identifier les transactions et activités suspectes afin de déposer des rapports de transactions et d’activités suspectes ou d’autres types de rapports à l’Unité de renseignement financier des Émirats arabes unis.

En outre, les LFI sont obligées de vérifier régulièrement leurs bases de données et leurs transactions par rapport aux noms figurant sur les listes publiées par le Conseil de sécurité des Nations Unies et ses comités pertinents (Liste consolidée des Nations Unies) ou par le Cabinet des Émirats arabes unis (Liste des terroristes locaux des Émirats arabes unis) avant d’effectuer toute transaction ou d’entrer dans une relation d’affaires avec tout client, qu’il soit particulier ou corporatif.

Comme stipulé dans les directives, les IFD doivent établir et maintenir des programmes efficaces de surveillance des transactions et de filtrage des sanctions comprenant un cadre bien calibré basé sur les risques, une formation et une sensibilisation de leurs employés et une surveillance active par leur conseil d’administration. En outre, les LFI devraient veiller à l’amélioration continue de leurs systèmes de surveillance des transactions et de filtrage des sanctions en fonction de leurs risques. Les systèmes, y compris les modèles de surveillance et de sélection utilisés, devraient être soumis à des tests, à une validation et à un audit indépendants.

Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la CBUAE, a déclaré : « Alors que nous continuons à améliorer l’efficacité des mesures de LBC/FT pour protéger le système financier des Émirats arabes unis, nous attendons des institutions financières agréées qu’elles remplissent également leurs fonctions. Ce guide sert de point de référence clé aux institutions financières agréées pour garantir leur conformité aux exigences de LBC/FT.

Pour consulter le guide, veuillez cliquer sur le lien suivant :
https://www.centralbank.ae/en/cbuae-amlcft.



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