Dépôt des impôts américains en Espagne | Soleil et siestes | Une Américaine à Séville
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Si la vie à l’étranger n’était pas assez compliquée, déclarer ses impôts depuis l’étranger le devient encore plus. Alors qu’il m’a conduit à l’aéroport en 2007 pendant un an en Espagne, mon père a mentionné avec désinvolture que je devais faxer mon premier chèque de paie afin qu’il puisse avoir une idée de ma situation fiscale dès que possible. « Sinon, vous perdrez votre passeport.
Je me suis moqué, mais j’ai finalement entendu des histoires d’horreur de personnes détenues à la douane pour ne pas avoir fait défaut à leurs prêts étudiants ou n’avoir pas déclaré leurs impôts. Avant d’avoir des smartphones, j’ai scanné et fait des copies de tous mes relevés bancaires au cas où l’oncle Sam viendrait m’appeler. Chaque 15 avrile, je jubile sur tous les zéros sur mes déclarations de revenus.
Puis sont venus l’amour, le mariage et la poussette, et je suis entré dans le monde trouble de la déclaration des impôts en Espagne en tant qu’employé, en remplissant consciencieusement les deux pays.
Une douzaine d’années plus tard, mon intérêt pour la protection de mes actifs tout en comprenant les lois fiscales pour mes petits enfants espagnols munis d’un passeport américain m’a amené à me tourner vers les experts pour plus d’informations sur comment et quand déclarer mes revenus à l’étranger, ainsi que sur la façon de générer un rendement positif. Il s’avère que j’avais peu d’idées sur les subtilités du savoir-faire de base en matière de déclaration, que je partage ici comme cinq choses que la plupart des expatriés ne savent pas sur la déclaration de leurs impôts américains depuis l’Espagne :
Dates limites – 15 avrile est juste une autre date sur un calendrier pour les expatriés déclarant leurs impôts à l’étranger
Lorsque vous vivez à l’étranger, vous avez tout à coup le double des dates à retenir : vacances chez vous et à l’étranger, votre prochain voyage aux États-Unis et quand déclarer vos impôts dans les deux pays.
Cela s’est avéré particulièrement important pour moi en tant qu’Américain vivant et travaillant en Espagne. L’Espagnol déclaration de la renta n’est pas dû avant le 30 juine mais ne peut pas être déposé avant le 1er avrilst; afin de déclarer mes impôts américains, je devais d’abord déposer mes réclamations espagnoles et recevoir ma déclaration à envoyer à un comptable américain. 15 avrile – la date limite américaine – est donc trop précipitée, mais il est de notoriété publique que les Américains résidant à l’étranger ont un délai de grâce de deux mois jusqu’au 15 juin, à condition que vous ayez déposé une demande de prolongation avant le 15 avril.
Vous pouvez déposer pour une date limite ultérieure, à condition de le faire avant le 15 avrile. Vous trouverez ci-dessous les dates importantes à retenir lors de la déclaration de vos impôts américains depuis l’étranger :
Déclaration de revenus de l’année précédente : 15 octobree
FBAR : 15 octobree
Même si vous arrivez à un solde nul sur votre déclaration de revenus, vous devez remplir un FBAR si vos actifs mondiaux totalisent plus de 10 000 $ ou leur équivalent local sur tout compte portant votre nom, même si ce n’est que pour une journée. Par exemple, j’ai commencé à déposer un FBAR en 2014 lorsque j’ai acheté une maison, car le montant que j’ai transféré des États-Unis dépassait le seuil.
Crédits d’impôt pour enfants : avoir une caisse des bébés peut rapporter sur vos impôts
Je savais bien que le gouvernement espagnol offrait ce qu’il appelait un vérifier bébé, ou un abattement fiscal pour les enfants jusqu’à l’âge de trois ans. J’ai choisi de recevoir le chèque mensuel de 100€ sous forme de forfait sur mes déclarations espagnoles, ainsi que de profiter de la remise mensuelle de 90€ de la Comunidad de Madrid pour les mères qui travaillent.
Lorsque j’ai découvert que j’avais également droit à un remboursement aux États-Unis dans le cadre d’une récente réforme fiscale appelée Child Tax Credit, j’étais ravi de savoir que l’argent que je payais de ma poche pour la garde d’enfants serait remboursé.
Il existe deux types de crédits d’impôt pour enfants : le crédit d’impôt pour enfants et le crédit d’impôt pour personnes à charge. J’ai pu déposer une demande pour le premier, qui donne droit à une réduction de 2000 $ par enfant, à condition que l’enfant ait moins de 16 ans, ait un numéro de sécurité sociale américain ou un numéro d’identification fiscale individuel et qu’il soit citoyen américain. Parce que je ne gagnais pas assez pour être imposé aux États-Unis via mes revenus espagnols, mon crédit d’impôt pour enfant a pris la forme d’un remboursement – enfin quelqu’un m’a payé un « salaire » pour mon deuxième travail posté !
L’autre crédit s’adresse à ceux qui souhaitent réclamer jusqu’à 600 $ par enfant pour les frais de garde des personnes à charge de moins de 12 ans lorsqu’un ou les deux parents travaillent ou sont admissibles à travailler.
Ojo – si vous avez déposé une demande d’exclusion des revenus gagnés à l’étranger, vous ne serez pas admissible à ces exclusions.
FATCA : C’est la raison pour laquelle votre banque étrangère vous demande un W-9
Oh, le Foreign Account Tax Compliance Act. A peine avais-je signé la ligne pointillée sur une hypothèque, mes avoirs dans ma banque basée aux Pays-Bas ont été gelés. Imaginez-moi, des cartons IKEA empilés sur un chariot, avec deux cartes de débit et une carte de crédit refusées alors que je venais de recevoir mon finiquito et mon salaire mensuel.
Adoptée en 2014 et fortement appliquée dans le monde entier, cette intimidation financière imposée par l’IRS est destinée à attraper ceux qui ont des comptes offshore, mais finit par nuire aux expatriés avec ses déclarations. Tous les Américains souhaitant effectuer des opérations bancaires à l’étranger sont généralement invités à fournir à la fois un formulaire W-9 et une copie de leur statut de résidence pour ouvrir et exploiter un compte bancaire ; lorsque la loi est entrée en vigueur, on m’a poliment demandé de signer un W-8BEN, malgré l’avertissement NE PAS SIGNER SI VOUS ÊTES UN CITOYEN AMÉRICAIN OU UN TITULAIRE DE CARTE VERTE en haut.
Quelqu’un connaît des Espagnols nommés Catherine Gaa ? Non?
Malgré les instructions de ma banque, mes comptes ont été bloqués pendant deux semaines, ce qui signifie que mon hypothèque, mon assurance-vie et d’autres factures importantes sont restées impayées – même mon blog a été déconnecté lorsque j’ai fait l’école buissonnière sur mes frais d’hébergement.
La FATCA peut être problématique lorsque vous essayez de créer une banque ou de posséder une entreprise à l’étranger, car l’IRS doit le savoir. Votre banque se fait probablement intimider pour vous donner le W9 et exiger de toute façon de voir votre carte de résidence locale. À leur tour, ils signalent votre nom complet, votre date de naissance, votre numéro de sécurité sociale américain et votre solde bancaire aux autorités américaines.
Le bon sens : si vous épousez un ressortissant étranger, parlez de FATCA et des impôts aux États-Unis comme vous le feriez pour avoir des enfants ou non. Cela peut avoir un impact sur la façon dont vous effectuez vos opérations bancaires ensemble.
Double imposition et exclusion des revenus du travail à l’étranger : est-ce que je gagne suffisamment d’argent à l’étranger pour déposer une déclaration ?
Pendant que nous sommes sur FACTA… la raison pour laquelle tout le gâchis est arrivé était à cause d’un groupe de riches utilisant des paradis fiscaux pour ne pas payer sur leurs revenus mondiaux, quelque chose que les États-Unis vous obligent à déclarer, peu importe où vous vivez ou où vous gagnez votre argent (ou euros ou yens). Il nous piège les petits gars qui gagnent des salaires normaux à l’étranger et paient des impôts sur ces revenus.
Bien que les États-Unis aient des conventions fiscales avec plus de 6 pays, ces accords sont vraiment destinés à ne pas imposer aux ressortissants étrangers vivant et travaillant aux États-Unis d’être imposés dans les deux pays. En d’autres termes : si vous avez un passeport américain et gagnez de l’argent, vous devez le déclarer. Si vous êtes, disons, espagnol et travaillez aux États-Unis, vous n’auriez pas à déposer en Espagne à cause de ces traités.
Si vous gagnez moins de 100 000 $ dans le monde, il y a de fortes chances que vous ne deviez pas d’argent à l’IRS. Vous pouvez déposer quelque chose appelé le Exclusion du revenu gagné à l’étranger dans ce cas, ou même le Crédit d’impôt étranger, qui déduit 1 $ pour chaque dollar que vous avez déjà payé en impôts dans un autre pays. C’est là qu’il est utile de demander une prolongation afin de payer des impôts dans votre pays de résidence ; vous pouvez ensuite demander le crédit d’impôt étranger via le formulaire 116.
Retour de dossier et mise en conformité fiscale
La plupart des expatriés savent qu’ils sont légalement tenus de déclarer des impôts chaque année, mais la croyance commune est que si vous ne gagnez pas d’argent aux États-Unis, vous n’aurez pas à payer d’argent à l’Oncle Sam.
Un de mes amis a soulevé un point important récemment lors d’une mairie du consulat américain : si je sais que je ne dois rien à l’IRS, pourquoi dois-je payer quelqu’un pour faire mes impôts ? Lorsque vous comparez le prix du retour de vos impôts via la procédure simplifiée de l’IRS au prix de départ de 50 000 $ pour non-respect de la FATCA, il est logique de mordre la balle financière. De plus, l’IRS peut vous trouver puisque vous laissez votre banque lui faire rapport.
Afin de vous mettre en conformité via le processus simplifié, vous devez :
- Produisez vos trois dernières déclarations de revenus fédérales
- Déposez vos six derniers FBAR, le cas échéant
- Payer les impôts dus
- Auto-certifier que votre défaut de production précédent était non intentionnel
Quelles entreprises peuvent déclarer mes impôts pour moi ? Puis-je utiliser Turbotax si je vis à l’étranger ?
Quelqu’un d’autre aurait-il aimé savoir comment déclarer ses impôts lorsqu’il a eu son premier emploi ? Ou au lycée ? Ou à n’importe quel moment de leur vie ?
Quand j’étais en train de préparer des sandwichs à 15 ans dans une épicerie locale, je n’aurais jamais imaginé que je finirais par vivre à l’étranger. Mon père a consciencieusement compté mon salaire horaire de 6,25 $ avant le 15 avrile, et nous avons célébré avec des hamburgers à 29 cents chez MCDonald’s pour le dîner. Les impôts, c’est amusant ! Je dirais en mangeant à table.
HA.
Vous pouvez tout à fait utiliser Turbotax ou le comptable de vos parents, mais lorsque nous avons commencé à gagner de l’argent en louant notre maison, puis à consacrer de l’argent à la garde d’enfants, j’ai réalisé que j’avais besoin de quelqu’un qui soit spécialisé en droit fiscal en Espagne et aux États-Unis. Le Novio fait un excellent travail sur notre déclaration de la renta en Espagne, en lisant les nouvelles lois et en économisant les reçus de tout, des uniformes scolaires à un nouveau tire-bouchon pour notre propriété locative – mais il est aussi inutile que moi pour les impôts américains.
Bright!Tax était exactement ce dont j’avais besoin car les questions d’argent sont devenues troubles la saison des impôts dernière.
Une critique honnête de Bright!Tax d’un américain à l’étranger
Katelynn, une CPA américaine qualifiée travaillant pour Lumineux!Impôt, m’a contacté immédiatement pour planifier un appel et discuter de ma situation familiale. Tout en déclarant des impôts quand il n’y avait que moi était un jeu d’enfant, épouser une personne avec un passeport différent et contracter une hypothèque de 30 ans et une filiation à vie avec lui compliquait les choses. L’humour de Katelynn et sa compréhension à la fois des bases du droit fiscal espagnol et de la langue lui ont permis de déterminer exactement où nous dépensions nos euros et comment cela pourrait m’être bénéfique lors de mon retour aux États-Unis.
De plus, la communication a été immédiate mais sans s’allonger – elle était sérieuse dans le meilleur sens du terme, en gardant à l’esprit les délais dans les deux pays. Après chaque appel, un e-mail de suivi avec mes tâches d’action a été envoyé, me permettant de garder un œil sur la documentation que j’aurais besoin de fournir pour ma situation. Comme je me préparais aussi pour un déménagement et un bébé, j’ai apprécié de ne pas avoir à chasser quelqu’un d’autre.
Plutôt que d’envoyer toutes mes informations personnelles et financières par e-mail, Bright!Tax utilise une interface à double authentification qui vous permet de remplir les champs correspondants et de télécharger vos documents directement sur leur serveur. C’était simple et rapide à comprendre, et je n’avais pas à me soucier de la diffusion de mes informations sur les interwebs ou du RGPD, les lois européennes sur la protection des données (ma nouvelle vendetta après FATCA).
La meilleure partie? J’ai pu obtenir un remboursement équivalent à un mois de salaire via le Crédit d’Impôt pour Enfants et l’amortissement pour la location de notre maison à Séville. Mon père avait trouvé comment rendre mon rendement équivalent à zéro année après année, mais avoir une connaissance approfondie des nouvelles lois fiscales signifiait un versement et un dépôt direct sur mon compte d’épargne américain.
J’ai déjà contacté Lumineux!Impôt à propos de mon dépôt 2019, qui comprendra les formulaires FBAR et FATCA, cette année. Si vous mentionnez mon blog ou mon nom, vous pouvez obtenir 50 $ de réduction sur votre dépôt – et si vous avez besoin de profiter du processus simplifié, chaque petit geste compte !
Février signifie que mon lieu de travail m’enverra une liste de mes déductions pour 2019, et le gouvernement espagnol me paiera 600 € supplémentaires pour cotiser un autre membre à la société (et quelqu’un qui paiera des pensions à l’avenir), il est donc temps de recommencer à craquer sur mes impôts. Comme on dit – rien dans la vie n’est certain que la mort et les impôts – et le cervecita Je l’aurai quand je serai déposé et conforme dans les deux pays.
Divulgation complète: Katelynn a préparé mes impôts gratuitement pour 2018 en échange de mon message. Je ne peux pas en dire plus sur l’ensemble du processus – et je le garde réel.
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