Comment le scandale 1MDB de la Malaisie a secoué le monde financier

Il s’agit d’une société d’investissement gouvernementale – nom complet, 1Malaysia Development Bhd – qui a vu le jour en 2009 sous la direction de Najib, qui dirigeait son conseil consultatif. Ses premières initiatives comprenaient l’achat de centrales électriques privées et la planification d’un nouveau quartier financier à Kuala Lumpur, la capitale de la Malaisie. Le fonds s’est avéré meilleur pour emprunter – il a accumulé 12 milliards de dollars de dettes – que pour attirer des investissements étrangers à grande échelle.

Une grande partie de l’argent récolté aurait été détournée. Le ministère américain de la Justice affirme que quelque 2,7 milliards de dollars sur les 6,5 milliards de dollars que Goldman a aidé à collecter pour 1MDB ont été volés par des personnes liées à Najib et détournés pour des pots-de-vin, un yacht de luxe, des œuvres d’art et même le financement du film de Martin Scorsese « Le loup de Wall Street ». .” Selon un acte d’accusation américain, une petite coterie de Malaisiens, dirigée par l’homme d’affaires Low Taek Jho (connu sous le nom de Jho Low), a détourné de l’argent de 1MDB vers des comptes personnels déguisés pour ressembler à des entreprises légitimes, et a reversé une partie de ces fonds aux fonctionnaires. Il y avait des questions sur un paiement de 681 millions de dollars qui a atterri sur le compte bancaire personnel de Najib (il a déclaré que la majeure partie de l’argent avait été restituée). Le procureur général de l’époque malaisien a blanchi Najib d’actes répréhensibles en 2016. Mais après avoir perdu ses fonctions, Najib a été accusé de corruption, d’abus de confiance et de blanchiment d’argent. Le premier procès concernait 10 millions de dollars déposés sur ses comptes personnels par une ancienne unité 1MDB. Najib a été reconnu coupable en 2020 des sept chefs d’accusation et condamné à 12 ans de prison; une cour d’appel a confirmé la condamnation en décembre 2021, tout comme la plus haute juridiction du pays en août 2022, qui lui a ordonné de purger sa peine de prison. Il doit encore faire face à plusieurs autres procès en relation avec 1MDB. Jho Low, un fugitif, a également nié tout acte répréhensible.

Dans le cadre d’un règlement de juillet 2020, la Malaisie a abandonné toutes les poursuites pénales contre Goldman en échange d’un paiement en espèces de 2,5 milliards de dollars et d’au moins 1,4 milliard de dollars provenant des actifs saisis de 1MDB restitués avec l’aide des procureurs américains et de Goldman. (Goldman a réalisé 593 millions de dollars en travaillant sur trois ventes d’obligations qui ont levé 6,5 milliards de dollars pour 1MDB en 2012 et 2013 – bien plus que ce que les banques gagnent généralement grâce à de telles transactions.) pour corruption transnationale. Les unités de Goldman ont également versé 350 millions de dollars au régulateur financier de Hong Kong, 122 millions de dollars au gouvernement de Singapour et 96,6 millions de livres (126 millions de dollars à l’époque) à la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni.

• Les procureurs américains ont conclu un accord en 2020 avec Jho Low pour récupérer près de 700 millions de dollars d’actifs, dont un hôtel à Beverly Hills et des biens immobiliers à New York et à Londres. Cela s’ajoute aux 260 millions de dollars d’actifs, dont un super yacht de 126 millions de dollars, saisis plus tôt au nom de la Malaisie.

• Les États-Unis ont conclu un règlement de 60 millions de dollars avec les producteurs de « Le loup de Wall Street ». La société de production a été co-fondée par Riza Aziz, le beau-fils de Najib et un ami de Jho Low.

• La Malaisie a décidé de saisir 340 millions de dollars sur les comptes de PetroSaudi International à Londres.

• Singapour a déclaré qu’il restituerait 35 millions de dollars singapouriens (25 millions de dollars à l’époque) confisqués par l’ancien banquier de Goldman Roger Ng.

4. Que s’est-il passé avec l’enquête ?

Le ministère américain de la Justice a été à l’avant-garde, se concentrant sur la corruption, le vol et le blanchiment d’argent. Une petite unité malaisienne de Goldman a plaidé coupable à une seule accusation de complot. Mais la société mère a évité une condamnation pénale en vertu d’un accord qui permet à la banque de reporter toute poursuite tant qu’elle coopère aux enquêtes américaines en cours et soumet des rapports de conformité. (Une condamnation aurait pu lui coûter quelques clients institutionnels.) Selon le Federal Bureau of Investigation, certains témoins potentiels avaient peur de parler parce qu’ils craignaient des représailles. Plusieurs autres pays ont également mené des enquêtes. Singapour et la Suisse ont infligé des amendes à certaines banques pour manquements aux contrôles anti-blanchiment. La Malaisie a également déclaré qu’elle examinait les allégations selon lesquelles la Chine aurait proposé d’aider à repousser les enquêtes sur 1MDB aux États-Unis et ailleurs en échange de participations dans des projets d’infrastructure en Malaisie. Un ancien assistant de Najib a témoigné que l’ex-Premier ministre avait proposé des projets à la Chine en échange d’une aide pour résoudre la dette de 1MDB.

• Jho Low, un bon vivant qui a déclaré avoir travaillé comme consultant pour 1MDB, est décrit par les procureurs américains comme la figure centrale qui a créé des sociétés fictives pour collecter les revenus du fonds et a organisé des retraits pour des gains et pour ses propres dépenses somptueuses. Il a été accusé par contumace en Malaisie et aux États-Unis de blanchiment d’argent et d’autres délits. La police malaisienne a déploré le manque d’aide d’autres juridictions pour le retrouver, après avoir déclaré l’avoir localisé et être en pourparlers avec une partie qu’elle soupçonne de le protéger. Le règlement de Jho Low avec les États-Unis n’incluait pas un aveu de culpabilité ni ne le libérait des accusations criminelles.

• L’ancien président de Goldman pour l’Asie du Sud-Est, Tim Leissner, a plaidé coupable aux accusations américaines, notamment de complot en vue de blanchir de l’argent, et a admis avoir soudoyé des fonctionnaires en Malaisie et aux Émirats arabes unis pour obtenir des obligations pour Goldman. Il a accepté de renoncer à 43,7 millions de dollars.

• Ng a été extradé de Malaisie vers les États-Unis pour faire face à des accusations similaires. Il a été reconnu coupable en avril 2022 pour son rôle dans le pillage du fonds malaisien, avec Leissner comme témoin vedette de l’accusation. Les conditions de la caution de Leissner ont été modifiées, lui permettant de déménager au Texas pour un nouvel emploi et sa condamnation a été reportée à 2023. (La Réserve fédérale américaine a banni les deux hommes du secteur financier.)

• La Malaisie a porté des accusations de violation de la loi sur les valeurs mobilières contre Leissner, Ng, Jho Low et l’ancienne avocate générale de 1MDB, Jasmine Loo Ai Swan.

• Les directeurs de PetroSaudi International, Tarek Obaid et Patrick Mahony, ont été inculpés par la Malaisie par contumace en 2020 pour avoir prétendument reçu 300 millions de dollars de 1MDB dans le cadre d’activités illégales.

• L’ancien président de la 1MDB, Arul Kanda, a été inculpé avec Najib pour avoir soi-disant falsifié un rapport d’audit de l’État dans le fonds. Les deux hommes ont nié tout acte répréhensible.

• Rosmah Mansor, l’épouse de Najib, a été accusée de blanchiment d’argent et d’évasion fiscale. Les articles de luxe et les espèces saisis dans des propriétés liées à l’ancien premier couple étaient évalués à environ 1,1 milliard de ringgits (259 millions de dollars). Selon les procureurs américains, Jho Low aurait en 2013 acheminé 27,3 millions de dollars qui ont été pillés de 1MDB à un bijoutier de New York qui a conçu un collier de diamants roses pour elle.

• Un employé du ministère de la Justice a plaidé coupable d’avoir acheminé de l’argent aux États-Unis pour payer un effort de lobbying visant à influencer l’enquête 1MDB, le dossier identifiant la source du fonds comme étant Jho Low.

6. Combien d’argent est impliqué exactement ?

Au total, 1MDB a levé plus de 8 milliards de dollars en ventes d’obligations et accumulé des milliards de dettes supplémentaires sous forme de prêts et de paiements d’intérêts. Les enquêteurs suisses affirment qu’environ 7 milliards de dollars de fonds 1MDB sont passés dans le système financier mondial de 2009 à 2015. Certains projets 1MDB sont en cours sous le nouveau gouvernement, notamment le projet d’un nouveau quartier financier et d’un pôle immobilier et de transport de 34 milliards de dollars. Quant à 1MDB, il a été réduit à une coquille vide après que le ministère des Finances a repris ses actifs et sa dette.

Les autorités en Asie, aux États-Unis et en Europe ont travaillé pour coordonner leurs enquêtes sur la piste de l’argent de 1MDB, ainsi que les approches juridiques envers Goldman et le recouvrement des actifs. Leurs conclusions pourraient potentiellement identifier et aider à combler les lacunes du système financier mondial qui ouvrent la voie à la corruption.

• La Fed a interdit à vie l’ex-banquier de Goldman Andrea Vella du secteur financier, affirmant que l’ancien codirecteur de la banque d’investissement en Asie s’était livré à des « pratiques dangereuses et malsaines » en ne s’assurant pas que tous les comités internes de Goldman étaient au courant que le 1MDB les transactions obligataires impliquaient Jho Low.

• La banque suisse BSI, qui a été prise dans le scandale, a perdu sa licence pour faire des affaires à Singapour pour violation des règles de blanchiment d’argent.

• Le gouverneur de la banque centrale de Malaisie, Muhammad Ibrahim, a démissionné en 2018 au milieu de questions sur le rôle joué par l’autorité monétaire dans un accord d’achat de terres lié à 1MDB. L’autorité monétaire a mis en place une revue de l’accord.

• UBS Group, DBS Group, Credit Suisse, United Overseas Bank et Standard Chartered font partie de ceux qui ont été sanctionnés par la banque centrale de Singapour pour manquement à la lutte contre le blanchiment d’argent. Ils ont dit qu’ils renforceraient les contrôles dans leurs entreprises.

• Singapour a interdit au moins huit professionnels de la finance en lien avec 1MDB.

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